Jak inwestować w kryptowaluty

Po pierwsze, nie używaj tego postu jako profesjonalnej porady inwestycyjnej. Jest to czysto edukacyjne i może zainspirować Cię do dalszych badań. Zajmuję się kryptowalutami i technologią blockchain od zaledwie sześciu miesięcy, a ten post jest dla mnie sposobem na podsumowanie moich sentymentów, metodologii i filozofii inwestowania w tę przestrzeń.

Inwestowanie w kryptowaluty to szalona gra. Jeśli masz odwagę i masz dużo pieniędzy, na które jesteś gotów zaryzykować, może to być fajna gra. Jeśli nie jesteś tak odważny lub nie masz na początku zbyt wiele dochodów lub oszczędności, odradzam inwestowanie w kryptowaluty, ponieważ nikt tak naprawdę nie wie, ile te rzeczy będą warte za kilka lat. Tak czy inaczej, jeśli chcesz zainwestować, ten post pomoże Ci zacząć myśleć krytycznie i podejść do wszystkich dostępnych informacji.

Jakiś kontekst

Przejdźmy od razu. Kategoryzuję projekty blockchain na 3 kategorie:

  1. Pieniądze (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash itp.) - Te projekty są bezpośrednimi konkurentami dla pieniędzy gotówkowych, czyli chcą zastąpić lub znacząco ulepszyć sposób wykorzystania gotówki już dziś. Jeśli te projekty zakończą się sukcesem, znacznie zastąpią dzisiejsze banki i procesy finansowe. Będziesz mógł korzystać z tych kryptowalut, aby płacić za kawę, kupić od kogoś dom i zaoszczędzić na opłatach za naukę dziecka, z większym bezpieczeństwem, elastycznością i szybkością.
  2. Platformy (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo itp.) - Te projekty torują drogę dla Web 3.0, nowego sposobu działania Internetu. Programiści mogą korzystać z tych platform do tworzenia określonych aplikacji, w taki sam sposób, w jaki dzisiaj programiści używają Swift i Java do tworzenia aplikacji mobilnych na iOS i Android. Im bardziej udane będą projekty potomne odradzające się na tych platformach, tym większe będą sukcesy samych platform.
  3. Aplikacje (Filecoin, Augur, Golem itp.) - Są to aplikacje zbudowane na wyżej wymienionych platformach i zawierają większość zwariowanych wiadomości ICO, o których dziś przeczytasz. Jeśli ktoś zbuduje „zdecentralizowany Airbnb” lub „zdecentralizowany Uber”, projekty te należałyby do tej kategorii. Służą one konkretnym przypadkom użycia.

Ramy oceny

W tym kontekście, jak mogę ocenić, czy projekt odniesie sukces? Patrzę na trzy rzeczy:

  1. Kapitalizacja rynku - jaki problem próbuje rozwiązać projekt? Ile warte jest rozwiązanie tego problemu? Ten czynnik jest bardzo ważny. Nawet jeśli technologia wydaje się fajna lub ludzie nad nią znani, jeśli na tym etapie analizy uważasz, że problem nie jest znaczący, być może nie ma powodu, aby inwestować w rozwiązanie.
  2. Zespół założycielski - dlaczego zrealizowali ten projekt i jak poważnie o nim myślą? Ile mają wiedzy na ten temat i jaka jest ich zdolność do realizacji ich planu?
  3. Społeczność - jak aktywnie ludzie rozmawiają o tym projekcie online? Czy istnieją zewnętrzni programiści, którzy wspierają kod? Czy ludzie już znajdują przydatne aplikacje dla wczesnych wersji tego projektu? Sukces projektów blockchain w dużej mierze zależy od efektu sieci.

Przykład

Użyjmy powyższej struktury i przeprowadź przykładową analizę Bitcoin, obecnie najstarszej, największej i najcenniejszej kryptowaluty na świecie. Poniższa przykładowa analiza prowadzi mnie do inwestowania w Bitcoin. Kiedy wykonujesz to ćwiczenie sam, możesz nie być przekonany. Nie wykorzystuj tej przykładowej analizy jako uzasadnienia swojej inwestycji; nie jest przeznaczony do takiego użytku. To tylko szybki przykład zastosowania powyższej struktury.

Kapitalizacja rynku (wartość całkowita)

Bitcoin chce być lepszą wersją gotówki. Załóżmy, że Bitcoin jest w stanie przejąć 2,5% wąskiego przepływu pieniędzy na świecie w ciągu 10 lat. Cała sieć Bitcoin byłaby warta 650 miliardów dolarów, a jak piszę, Bitcoin ma kapitalizację rynkową około 62 miliardów dolarów. Oznacza to, że wartość sieci może wzrosnąć o ponad 1000% w ciągu następnych 10 lat. Według tych założeń, jeśli dziś wrzucę 100 USD do Bitcoin, za 10 lat będzie to warte 1000 USD. To jest dobre.

Oczywiście przyjmuję tutaj wiele założeń: 1) Bitcoin ma na celu konkurowanie z wąskim przepływem pieniędzy, 2) Bitcoinowi uda się zdobyć co najmniej 2,5% rynku, 3) nowe „monety” nie są wprowadzane do system lub zniszczony, i tak dalej ...

Jednak główną ideą tego kroku jest zrozumienie problemu, który rozwiązuje potencjalna inwestycja, a następnie ustalenie rozmiaru i wartości tego problemu, abyś wiedział, jak duży kawałek ciasta może się skończyć jeśli zdecydujesz się zagrać. Im więcej zasobów skontrolujesz dla tego kroku, tym lepsza będzie Twoja intuicja.

Zespół założycielski

Bitcoin powstał jako pomysł nieznanej osoby lub grupy, Satoshi Nakamoto, w 2008 roku, a następnie został opublikowany jako kod open source w 2009 roku. W pewnym sensie ta postać Satoshi Nakamoto stanowi zespół założycielski projektu Bitcoin. Chociaż teoretycznie eksplorowano waluty cyfrowe od lat 80. XX wieku, Bitcoin był pierwszym projektem, który stał się użyteczny i powszechnie przyjęty, ze względu na sposób, w jaki Nakamoto rozwiązał problem podwójnych wydatków. To całkiem sprytne.

Ponadto do dziś Nakamoto jest właścicielem około 1 miliona bitcoinów, które są warte około 4 miliardów dolarów, a według kilku źródeł, w tym badacza i konsultanta Raya Dillingera, Nakamoto nie sprzedał ani jednego z nich. Nakamoto nie stworzył Bitcoina jako piramidy. Nie zrobili tego dla pieniędzy lub sławy. Zrobili to, ponieważ jest to niesamowita technologia.

Prawie 10 lat później Bitcoin jest nadal dostępny i wart 3500 USD za monetę. Pasja i zasada prowadząca do sukcesu. To jest dobre.

Społeczność

Aby dowiedzieć się, jak duża i dynamiczna jest obecna społeczność wokół Bitcoin, po prostu Google „Bitcoin”, sprawdź forum r / Bitcoin, postępuj zgodnie z aktualizacjami rzeczywistego oprogramowania, które sprawia, że ​​Bitcoin jest, lub dołącz do rozmowy na Twitterze, aby rzuć okiem. Jest aktywny. Ludzie go wymieniają, wydają, debatują o tym, co powinno być, a co najważniejsze: pracuj nad tym. To jest dobre.

Na tym wczesnym etapie cyklu życia technologii kryptowalut dobrym barometrem przy podejmowaniu decyzji, czy projekt jest zawyżony, jest to, czy stosunek „rozmowy technologicznej” do „rozmowy księżycowej” jest naprawdę niski. „Dyskusja techniczna” = dyskusja na temat funkcji technologii, przypadków użycia, protokołów bezpieczeństwa i sposobów poprawy. „Moon Talk” = dyskusja o tym, ile osób Lamborghini kupi w ciągu kilku miesięcy od wypłaty.

Dużo gadania o księżycu, brak rozmów technicznych -> prawdopodobnie bańka

Dużo gadania o technologii, mniej gadania o księżycu -> może niedoceniane

Ostatnia uwaga

Trzymaj się z dala od czystego szumu. Nie wrzucaj pieniędzy w coś tylko dlatego, że twój przyjaciel zainwestował w coś 1000 dolarów 6 miesięcy temu, a to zamieniło się w 10.000 $. Postępuj zgodnie z powyższymi ramami, zdobądź jak najwięcej twardych dowodów, a co najważniejsze, baw się dobrze na temat tej niesamowitej nowej technologii! Nawet jeśli wszystkie te monety nie są nic warte w ciągu 5 lat, zainwestowana kwota zmusiła mnie do „skórki w grze” i zachęciła mnie do nauki o polityce, ekonomii i kryptografii na głębszym poziomie niż kiedykolwiek mieć wcześniej. Spotkałem już garstkę ludzi, którzy uwielbiają rozmawiać o technologii, pisać na niej oprogramowanie i je badać. Więc przynajmniej było fajnie. Jeśli zgadzasz się z tym rezultatem, możesz również uznać to za zabawne.

Jeśli dopiero zaczynasz, oto kilka innych zasobów:

Bądź na bieżąco z wiadomościami

  • Ekonomia tokenów
  • CoinDesk
  • Altcoin Weekly
  • Unchained Podcast

Sprawdź ceny kryptowaluty

  • Kapitalizacja rynku monet
  • Światowy Indeks Monet

Dowiedz się o nowych projektach kryptowalut

  • Smith and Crown

Idź do źródła

  • Oficjalny dokument Bitcoin
  • Oficjalny dokument Ethereum

Jakie względy dodałbyś do tego frameworka? Daj mi znać w komentarzach poniżej.